Anvisningarna för riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism har publicerats – tydliggör riskbedömningen

Regionförvaltningsverket i Södra Finland övervakar på nationell nivå att penningtvättslagen följs. Penningtvättslagen förutsätter att de som omfattas av lagens tillämpningsområde gör en skriftlig riskbedömning för att identifiera och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Förteckningen över aktörer som övervakas av regionförvaltningsverket finns på regionförvaltningsverkets webbplats.

Riskbedömningen bidrar till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism

Syftet med riskbedömningen är att varje aktör som omfattas av lagen om penningtvätt förstår och bedömer hur de egna produkterna och tjänsterna kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, och vilka eventuella risker som är förknippade med företagets kundkrets.

Genom att identifiera och bedöma risker i den egna verksamheten kan aktörerna utforma förfaranden för att upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Även riskhanteringsmetoderna och utvärderingen av dem är en viktig del av riskbedömningen.

Blankettmallen stöder riskbedömningen

Som bilaga till anvisningen om riskbedömning har regionförvaltningsverket publicerat en blankettmall som hjälper de övervakade att göra en riskbedömning. Blankettens frågor och anvisningar hjälper aktören att identifiera och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Regionförvaltningsverkets blankett utgör endast en grund för den rapporteringsskyldigas egen bedömning. Blankettmallen kan anpassas enligt företagets egna behov och alternativt kan en riskbedömning göras utan mallen. Även olika branschorganisationers riskbedömningsblanketter kan användas som stöd för riskbedömningen.

Brister i de rapporteringsskyldigas riskbedömningar – regionförvaltningsverket förtydligar upprättandet av riskbedömningen med anvisningarna

Det har framgått för regionförvaltningsverkets tillsyn att upprättandet av en riskbedömning är en av de skyldigheter enligt lagen om penningtvätt som de övervakade upplever som utmanande och som kräver handledning och rådgivning. Enligt tillsynens observationer varierar nivån på riskbedömningarna avsevärt. En betydande del av de granskade riskbedömningarna har haft stora brister. Syftet med riskbedömningen verkar också vara oklar för en del aktörer.

Med de uppdaterade anvisningarna vill regionförvaltningsverket klargöra syftet med riskbedömningen och underlätta upprättandet av den. Syftet med riskbedömningen är att identifiera eventuella risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i den egna verksamheten – alltså inte att visa att den egna verksamheten saknar risker. En omsorgsfullt gjord riskbedömning hjälper aktören att planera sin verksamhet och sina tillvägagångssätt så att de står i rätt proportion till riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Mer information:

Riskbedömningsanvisning

Blankettmall för riskbedömning

Regionförvaltningsverkets webbplats för övervakning av penningtvätt

penningtvatt@rfv.fi

twitter.com/AVIrahanpesu