Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän uudistukset tehostavat rikosten torjuntaa ja mahdollistavat laajempaa viranomaisyhteistyötä
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä on otettu käyttöön vuonna 2020. Nyt syyskuun puolivälissä voimaantulevilla lainsäädännön muutoksilla pannaan täytäntöön EU:n rahoitusdirektiivi ja täydennetään EU:n viidennen rahanpesudirektiivin toimeenpanoa sekä kansallista sääntelyä.
– Lakiuudistus parantaa entisestään mahdollisuuksia rahanpesun torjuntaan ja terrorismin rahoittamisen torjumiseen sekä laajentaa viranomaisten välistä yhteistyötä esimerkiksi vakavien rikosten estämisessä, paljastamisessa ja selvittämisessä, kertoo valvontajohtaja Samy Gardemeister.
Uudistuksen myötä yhä useampi viranomaistaho, jolla on toimivaltaa erilaisten rikosten ennaltaehkäisyssä, paljastamisessa ja tutkinnassa tai jolla on oikeus saada tilitietoja finanssialan toimijoilta, voi hyödyntää rekisterin tietoja. Lakimuutokset mahdollistavat myös rekisteriin tehtävien tietokyselyiden paremman kohdentamisen ja vähentävät tarvetta päällekkäisille tietojärjestelmille.
Koostava sovellus sujuvoittaa rekisterin käyttöä
Lakiuudistuksen myötä käyttöönotettava koostava sovellus helpottaa niin viranomaisten kuin finanssialan toimijoidenkin työtä. Koostavan sovelluksen kautta toimivaltainen viranomainen saa sähköisesti ja tietoturvallisesti yhdellä kyselyllä sekä Tullin ylläpitämän pankki- ja maksutilirekisterin että yksittäisten tiedonhakujärjestelmien tiedot. Koostavan sovelluksen avulla tiedot luovutetaan tiedon hyödyntäjien käyttöön eikä finanssialan toimijoiden tarvitse rakentaa useita rajapintoja eri tiedonhyödyntäjille. Koostava sovellus otetaan käyttöön 1.11.2022.
– Olemme erittäin tyytyväisiä lakimuutoksen kautta saatavaan toimivaltaan käyttää järjestelmää Tullin omissa, tärkeissä yhteiskunnallisissa tehtävissä. Tullin tarjoama koostava sovellus sujuvoittaa rekisterin käyttöä huomattavasti, kun tietoja pystyy hyödyntämään aikaisempaa kätevämmin. Meillä on suunnitelmat ottaa järjestelmä käyttöön Tullia koskevilta osin syksyn aikana. Toivon, että tiedonhyödyntäjät aloittaisivat myös suunnittelun järjestelmän hyödyntämiseksi. Meidän puolelta tähän on kaikki valmiudet, painottaa Gardemeister.
Valvontajärjestelmää kehitetään tiiviissä yhteistyössä viranomaisten ja finanssialan toimijoiden kanssa
Valvontajärjestelmää on kehitetty tiiviissä yhteistyössä sekä rekisteriin tietoja luovuttavien tahojen kuin tiedon hyödyntäjienkin kanssa. Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä muodostuu Tullin ylläpitämästä tilirekisteristä, finanssialan toimijoiden ylläpitämistä tiedonhakujärjestelmistä sekä 1.11.2022 alkaen Tullin ylläpitämästä koostavasta sovelluksesta. Viranomaisten lisäksi myös asianajajayhdistys voi hyödyntää järjestelmää tehtäviensä hoitoon.
Luottolaitokset pitävät pääsääntöisesti yllä tiedonhakujärjestelmiä. Maksulaitokset, sähkörahayhteisöt sekä virtuaalivaluuttojen tarjoajat tallentavat tiedot pääsääntöisesti Tullin ylläpitämään pankki- ja maksutilirekisteriin. Marraskuussa käyttöön otettava koostava sovellus yhdistää nämä eri tahojen tiedot tietoturvallisesti yhdeksi sanomaksi tiedonhyödyntäjille
Lue lisää valvontajärjestelmästä Tullin verkkosivuilta.
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Tullin mediapalvelu
Puh:+358 295 527 150viestinta@tulli.fiTietoja julkaisijasta
Tulli edistää tavarakaupan sujuvuutta ja varmistaa sen oikeellisuuden, tarjoaa asiakaslähtöisiä palveluita sekä suojaa yhteiskuntaa, ympäristöä ja kansalaisia. Tulli kantaa tehokkaasti tullit ja muut maahantuonnin verot ja maksut sekä torjuu ja tutkii rajat ylittävää rikollisuutta. Lisäksi Tulli laatii viralliset tilastot Suomen ulkomaankaupasta sekä tutkii elintarvikkeiden ja kulutustavaroiden turvallisuutta. Tulli on valtiovarainministeriön tulosohjaama virasto, joka toimii yhteistyössä elinkeinoelämän sekä kotimaisten ja ulkomaisten viranomaisten kanssa. Tullin palveluksessa on noin 2 000 henkilöä. Suomen tulli on osa Euroopan unionin tulliliittoa, jossa noudatetaan yhteistä kauppapolitiikkaa.
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Tulli
Uusi tullausjärjestelmä UTU yhdistää EU-lakipykälät ja tulevaisuudenkin tarpeisiin vastaavat ICT-ratkaisut19.3.2025 08:30:00 EET | Tiedote
Uusi tullausjärjestelmä eli UTU on Tullin vuonna 2015 käynnistynyt, kymmenien miljoonien eurojen arvoinen tulliselvityksen kokonaisuudistushanke. Tullin historian suurimman ICT-hankkeen tavoitteena on ollut ottaa käyttöön uusi, EU-vaatimusten mukainen tulliselvitysjärjestelmä. Vuonna 2026 valmistuvaa työtä ovat haastaneet niin velvoittava lainsäädäntö kuin muuttuvat verkkokaupan trenditkin. Haasteista huolimatta Suomi kuuluu EU:n laajuisen uudistustyön kärkimaihin.
Tullin uusi kuvantamislaite paljastaa kehonsisäiset huumeet – viisi kätköä jo löytynyt18.3.2025 11:00:00 EET | Tiedote
Tulli on ottanut käyttöön ensimmäisen henkilönkuvantamislaitteensa Helsinki-Vantaan lentoasemalla. Laitetta käytetään kansainvälisen matkustajaliikenteen valvonnassa, kun matkustajan epäillään salakuljettavan kehonsisäisesti esimerkiksi huumeita. Alkuvuoden aikana kuvantamislaitteen avulla on paljastunut viisi tapausta, joissa matkustaja on yrittänyt tuoda maahan kehonsa sisällä huumausaineita. Uusi valvontalaite tehostaa Tullin matkustajatarkastuksia ja säästää sekä Tullin että matkustajan aikaa.
Tulli pysäytti kokaiinierän – erästä jopa 60 000 käyttöannosta6.3.2025 08:10:00 EET | Tiedote
Tulli on tutkinut törkeää huumausainerikosta, jossa henkilön epäillään tilanneen Yhdysvalloista Suomeen yhteensä noin viisi kiloa kokaiinia. Huumausaine on ollut erittäin vahvaa ja sitä on levitetty pääasiassa Itä- ja Keski-Suomessa.
Tulli paljasti laajamittaisen kannabiksen maahantuontisarjan –katukauppa-arvo noin kaksi miljoonaa euroa4.3.2025 08:07:00 EET | Tiedote
Tulli paljasti syksyllä 2024 laajamittaisen rikossarjan, jossa Yhdysvalloista tuotiin Suomeen pikarahtilähetyksinä yli 90 kiloa kannabista. Esitutkinnan aikana paljastui myös kokaiinin maahantuontia ja myyntiä koskeva rikosepäily.
Huumeiden ja huumelääkkeiden takavarikkomäärät kasvoivat rajusti vuonna 2024 – tullirikostorjunnan vaikuttavuus ennätysluvuissa26.2.2025 08:00:00 EET | Tiedote
Tulli paljasti 5 527 rikosta vuonna 2024. Törkeät huumausainerikokset kasvoivat merkittävästi ja törkeiden säännöstelyrikosten määrä on myös edelleen korkealla. Huumausaineita, huumelääkkeitä, dopingia ja savukkeita takavarikoitiin Tullissa vuonna 2024 selvästi edellistä vuotta enemmän. Tullirikostorjunnan yhteiskunnallinen vaikuttavuus oli edelleen korkealla tasolla, viime vuonna yli 127 miljoonaa euroa.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme