Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden kansallisesta rekisteristä hyötyisivät niin asiakkaat kuin finanssialakin
- Rahanpesulaki luokittelee merkittävissä julkisissa tehtävissä toimivat henkilöt ja heidän lähipiirinsä poliittisesti vaikutusvaltaisiksi eli ns. PEP-henkilöiksi (Politically Exposed Persons), joiden taustoja ja asiointia tulee selvittää ja seurata erityisen huolellisesti.
- Ilmoitusvelvollisten tarve ajantasaisille PEP-tiedoille on lisääntynyt compliance-velvoitteiden sekä kansallisen ja kansainvälisen toiminta- ja turvallisuusympäristön kiristymisen myötä.
- Nykyisellään PEP-tietoja hankitaan ja ylläpidetään erilaisista lähteistä, mikä heikentää tietojen luotettavuutta ja ylläpitoa.
- PEP-tietojen kokoaminen keskitettyyn rekisteriin parantaisi tietojen kattavuutta, oikeellisuutta, ajantasaisuutta ja myös henkilötietojen suojaa.
- Valtiovarainministeriö on laatinut arvomuistion keskitetyn kansallisen PEP-rekisterin perustamisesta. Finanssiala ry tukee ehdotusta voimakkaasti.
- Tanskassa rekisteri on ollut käytössä jo vuosia ja kokemukset ovat olleet hyviä.
Finanssiala ry (FA) pitää hyvänä, että valtiovarainministeriö on alkanut valmistella merkittävissä julkisissa tehtävissä toimivien eli niin sanottujen PEP-henkilöiden keräämistä kansalliseen, viranomaisten ylläpitämään tietojärjestelmään.
”FA on esittänyt PEP-rekisterin perustamista jo neljännen rahanpesudirektiivin yhteydessä. PEP-rekisteri antaisi finanssiyrityksille luotettavan tavan tunnistaa asiakkainaan olevat kotimaiset PEP-henkilöt tai heidän perheenjäsenikseen tai yhtiökumppaneikseen luettavat henkilöt”, sanoo Finanssiala ry:n johtava asiantuntija Mika Linna.
Finanssiyrityksen asiakas törmää rahanpesusääntelyyn usein PEP-kyselyn muodossa. Asiakkaalta kysytään esimerkiksi pankkitiliä avatessa, onko hän tai hänen lähipiirissään poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä. PEP-lyhenne tulee englannin kielen sanoista Politically Exposed Person. Merkittävässä julkisessa tehtävässä toimiminen ei tietenkään estä asiointia, mutta määrittelyn saaneen taustoja, toimintaa ja asiointia on selvitettävä ja seurattava tarkemmin PEP-asemaan liitetyn korkeamman rahanpesuriskin takia.
Rekisteristä poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön asema voitaisiin todentaa nopeasti, luotettavasti ja tietosuojaa kunnioittaen. Linna korostaa, että rekisterissä on oltava vain sellaiset tiedot, jotka ovat olennaisia rahanpesuriskin tunnistamisessa.
”PEP-kriteeristön kannalta olennainen tieto on esimerkiksi, toimiiko henkilö poliittisen puolueen johtotehtävissä. Sen sijaan tiedot henkilön poliittisista mielipiteistä tai vakaumuksesta eivät ole relevantteja, eivätkä myöskään kuulu PEP-rekisteriin.”
Tarve luotettavalle PEP-rekisterille on selvästi kasvanut muun muassa ilmoitusvelvollisten lainsäädännöllisten velvoitteiden sekä kansallisen ja kansainvälisen toiminta- ja turvallisuusympäristön kiristymisen myötä. Tanskassa rekisteri on ollut käytössä jo vuosia, ja kokemukset siitä ovat olleet hyviä.
”PEP-tietojen ilmoittamisen, keräämisen ja ylläpitämisen tulisi kuulua niille valtion toimielimille, viranomaisille ja enemmistöomisteisille yrityksille, joilla on PEP-henkilöitä palveluksessaan, sekä toissijaisesti rekisterinpitäjänä toimivalla viranomaiselle. Finanssiyritysten ja muiden ilmoitusvelvollisten tulisi voida luottaa rekisterin tietoihin eikä niiden tarvitsisi hankkia lisätietoja asiakkaalta itseltään tai muista lähteistä tämän PEP-aseman selvittämiseksi”, Linna huomauttaa.
PEP-rekisterin tietojen on oltava yhtäläisesti ja kohtuullisin ehdoin kaikkien ilmoitusvelvollisten käytössä, ja ne tulisi myös antaa ulkomaisten tietokantapalveluiden käyttöön normaalein kaupallisin ehdoin.
Lue lisää
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Mika LinnaJohtava asiantuntija
Puh:+358 20 793 4269mika.linna@finanssiala.fiJohannes PalmgrenMonimediatoimittaja
Puh:+358 20 793 4229johannes.palmgren@finanssiala.fiLisätietoa julkaisijasta Finanssiala ry
Finanssiala ry
Itämerenkatu 11 - 13
00180 HELSINKI
020 793 4240
http://www.finanssiala.fi
Finanssiala ry (FA) edustaa Suomessa toimivia pankkeja, henki-, työeläke- ja vahinkovakuutusyhtiöitä, rahasto- ja rahoitusyhtiöitä sekä arvopaperivälittäjiä. Rakennamme jäsenillemme toimintaympäristöä, jossa ne voivat liiketoiminnallaan lisätä suomalaista hyvinvointia.
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssiala ry
Pankkien tekemät rahanpesuilmoitukset kasvoivat taas – pankit käyttävät rahanpesun torjuntaan valtavasti resursseja, mutta vain pieni osa ilmoituksista johtaa toimiin18.3.2025 08:29:58 EET | Tiedote
Pankit tekivät yhteensä 27 610 ilmoitusta rahanpesun selvittelykeskukselle vuonna 2024. Pankkien tekemien ilmoitusten määrä kasvoi edellisvuodesta lähes 40 prosenttia. Yhteensä ilmoituksia tehtiin runsaat 53 000, joten pankkien osuus ilmoituksista on yli puolet. Finanssiala ry harmittelee, että vain pieni osa ilmoituksista johtaa esitutkintaan, syytteeseen tai tuomioon.
Finanssialan Ahosniemi tarjoaa Orpolle ja Purralle kolme kasvutoimea: tuloveron kevennys, lisäeläkesäästämisen elvytys ja valtion vetäytyminen pörssiyhtiöistä15.3.2025 06:00:00 EET | Tiedote
Finanssiala ry:n (FA) toimitusjohtaja Arno Ahosniemi tarjoaa Petteri Orpolle ja Riikka Purralle kolme konkreettista kasvua vauhdittavaa toimenpidettä: Palkansaajien ansiotuloverotuksen keventämistä, lisäeläkesäästämisen elvyttämistä ja valtion vetäytymistä pörssiyhtiöiden omistajuudesta.
Epävarmoina aikoina hajauttamisen tärkeys kasvaa – sijoitusrahastoista lunastettiin helmikuussa 441 miljoonaa euroa11.3.2025 06:00:00 EET | Tiedote
Suomeen rekisteröidyistä sijoitusrahastoista lunastettiin helmikuussa yhteensä 441 miljoonaa euroa pääomia. Rahastopääomaa kasvatti kuitenkin suunnilleen saman verran myönteinen markkinakehitys. Yhteenlaskettu rahastopääoman arvo oli kuukauden lopussa 188 miljardia euroa.
FA lobbaa arjen puolesta: huijausten torjunta, lisäeläkesäästäminen, ASP-uudistus ja kansalaisten vaurastuminen asialistan kärjessä8.3.2025 06:00:00 EET | Tiedote
Viime vuonna Suomeen perustetun avoimuusrekisterin toinen ilmoituskausi päättyi 28.2.2025. Finanssiala ry (FA) ilmoitti avoimuusrekisteriin 42 eri aihetta, joista se lobbasi päättäjiä 1.7.-31.12.2024 välisenä aikana. Huijausten, petosten ja rahanpesun torjuntaan tarvittavat lainsäädäntötoimet, ASP-uudistus, eläkeuudistus, vapaaehtoisen eläkesäästämisen verovähennysoikeuden poiston peruminen sekä kansankapitalismin ja suomalaisten vaurastumisen edistäminen olivat useimmiten esillä FA:n lobbaustapaamisissa. FA on raportoinut vapaaehtoisesti jo vuodesta 2020 alkaen tapaamistaan vaikuttajista sekä tapaamisissa käsitellyistä aiheista omilla verkkosivuillaan. FA on raportoinut myös Brysselissä tehdystä lobbaustyöstä.
Kevättä tekee myös lainamarkkinoilla – Pankkibarometri: sekä kotitalouksien että yritysten luotonkysyntä hyvässä kasvussa7.3.2025 06:00:00 EET | Tiedote
Kotitaloudet ovat kysyneet luottoja alkuvuoden 2025 aikana selvästi enemmän kuin vuosi sitten, selviää Finanssiala ry:n Pankkibarometrista. Odotukset kotitalouksien lainanottohalukkuudesta ovat huomattavan positiiviset. Erityisesti odotukset asuntolainan ottamisesta ovat yhä poikkeuksellisen korkealla. Yrityksetkin ovat kysyneet alkuvuoden 2025 aikana luottoja selvästi vuodentakaista enemmän. Myös odotukset yritysten luotonkysynnälle ovat kasvussa.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme