Merkinnät ja kurssinousu kasvattivat rahastopääomia – rahastoihin uusia sijoituksia 148 miljoonaa euroa
Suomeen rekisteröityihin sijoitusrahastoihin sijoitettiin elokuussa yhteensä 148 miljoonaa euroa uusia pääomia. Rahastopääoma kasvoi myös suotuisan markkinakehityksen ansiosta. Yhteenlaskettu rahastopääoman arvo oli kuukauden lopussa 169 miljardia euroa.
Uusia pääomia sijoitettiin yhdistelmärahastoihin yhteensä 72 miljoonaa euroa ja pitkän koron rahastoihin 364 miljoonaa euroa. Pääomia lunastettiin osakerahastoista yhteensä 241 miljoonaa euroa, lyhyen koron rahastoista 46 miljoonaa euroa ja vaihtoehtoisista rahastoista yhteensä miljoona euroa.
milj. EUR |
Nettomerkinnät elokuu 2024 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.8.2024 |
Osakerahastot |
-241 |
2 412 |
71 168 |
Yhdistelmärahastot |
72 |
578 |
34 440 |
Pitkän koron rahastot |
364 |
1 017 |
34 745 |
Lyhyen koron rahastot |
-46 |
1 059 |
18 509 |
Vaihtoehtoiset rahastot |
-1 |
-121 |
10 115 |
YHTEENSÄ |
148 |
4 946 |
168 977 |
Elokuun alussa Japanin keskuspankin ennakoitua suurempi ohjauskoron nosto vaikutti jenin valuuttakurssiin ja globaaliin korkoerokauppaan. Korkoerokaupassa sijoittajat lainasivat matalan korkotason jeniä investoidakseen sen korkeamman korkotason valuuttoina, saaden korkoeron tuottona sijoituksilleen. Osalle sijoittajista nopeasti muuttunut markkinatilanne johti arvopapereiden pakkomyynteihin. Samanaikaisesti tehtyjen pakkomyyntien seurauksena useiden pörssiosakkeiden hinnat romahtivat eri mantereilla. Olosuhteet olivat muutenkin otolliset voimakkaalle osakemarkkinoiden korjausliikkeelle, koska markkinoilla oli kasvanut huoli esimerkiksi Yhdysvaltojen työllisyyskehityksestä.
Globaalit pääosakeindeksit toipuivat nopeasti kuun alun romahduksesta. Euroopassa ja Yhdysvalloissa useiden pörssiyhtiöiden kolmannen kvartaalin tulokset kasvoivat. Yhdysvalloissa kuluttajien luottamus talouteen pysyi myös hyvällä tasolla. Epävarmuus yhdysvaltalaisia isoja teknologiayhtiöitä kohtaan kuitenkin lisääntyi. Sijoittajia huolestutti yhtiöiden tekemien investointien kannattavuus, mikä näkyi yhtiöiden kurssikehityksissä.
Korkosijoittajalle elokuu oli tuottoisa kuukausi. Yrityslainojen riskilisät kaventuivat ja korot laskivat laaja-alaisesti, mikä vaikutti useiden korkorahastojen arvostuksiin positiivisesti. Euroopan ja Yhdysvaltain keskuspankit pitivät ohjauskorkonsa ennallaan.
”Elokuussa sijoittajat hakivat varoillensa turvasatamaa hajauttamalla sijoituksia korkomarkkinoille. Korkomarkkinat antoivat sijoittajille suhteessa hyviä tuottoja samaan aikaan, kun osakemarkkinoilla kurssit laskivat voimakkaasti. Keskustelut Euroopan ja Yhdysvaltain keskuspankkien mahdollisista ohjauskorkojen laskusta kävivät vilkkaana. Voimakkaista markkinaliikkeistä huolimatta säännöllinen kuukausisijoittaja nukkui edelleen yönsä hyvin”, analysoi johtava asiantuntija Mariia Somerla Finanssiala ry:stä (FA).
Osakerahastoissa pääomia sijoitettiin Pohjoismaihin, kehittyville markkinoille ja globaalisti sijoittaviin rahastoihin yhteensä 144 miljoonaa euroa. Varoja lunastettiin Pohjois-Amerikkaan, Tyynenmeren alueelle, Eurooppaan, Japaniin ja Suomeen sijoittavista rahastoista yhteensä 385 miljoonaa euroa. Sharpen mittarilla mitattuna Pohjoismaihin sijoittava rahastoluokka menestyi parhaiten (Sharpe 12 kk 1,33). Mitä suurempi Sharpen luku on, sitä paremmin rahasto on tuottanut suhteessa riskiinsä.
milj. EUR |
Nettomerkinnät elokuu 2024 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.8.2024 |
Tuotto |
Suomi |
-12 |
-355 |
6 175 |
10 % |
Pohjoismaat |
9 |
161 |
8 344 |
25 % |
Eurooppa |
-30 |
-83 |
6 106 |
14 % |
Pohjois-Amerikka |
-259 |
192 |
10 717 |
21 % |
Japani |
-10 |
-142 |
313 |
18 % |
Tyynenmeren alue |
-74 |
85 |
1 387 |
9 % |
Kehittyvät markkinat |
23 |
-73 |
4 884 |
9 % |
Maailma |
112 |
2 717 |
31 835 |
18 % |
Toimialarahastot |
0 |
-89 |
1 405 |
17 % |
YHTEENSÄ |
-241 |
2 412 |
71 168 |
|
Pitkän koron rahastoissa uusia varoja sijoitettiin pääasiassa euroalueelle luokiteltuihin ja korkeariskisiin yrityslainoihin sijoittaviin rahastoihin yhteensä 364 miljoonaa euroa. Varoja lunastettiin kehittyviltä markkinoilta, sekä euroalueen valtioriskiin sijoittavista rahastoista yhteensä 32 miljoonaa euroa. Parhaaseen vuosituottoon ylsivät euroalueen korkeariskisiin yrityslainoihin sijoittavat rahastot 10,3 prosentin keskimääräisellä tuotolla. Sama rahastoluokka menestyi myös parhaiten Sharpen mittarilla (Sharpe 12 kk 2,71).
milj. EUR |
Nettomerkinnät elokuu 2024 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.8.2024 |
Tuotto |
Valtioriski EUR |
-8 |
131 |
8 934 |
4,8 % |
Luokitellut yrityslainat EUR |
310 |
549 |
11 228 |
7,3 % |
Korkeariskiset yrityslainat EUR |
54 |
408 |
4 489 |
10,3 % |
Valtioriski maailma |
1 |
-2 |
196 |
4,8 % |
Luokitellut yrityslainat maailma |
14 |
-168 |
6 120 |
7,1 % |
Korkeariskiset yrityslainat maailma |
17 |
38 |
1 214 |
7,3 % |
Kehittyvät markkinat |
-24 |
62 |
2 564 |
7,1 % |
YHTEENSÄ |
364 |
1 017 |
34 745 |
|
Rahastoraportti, elokuu 2024
Markkinakatsaus, elokuu 2024
Tilastokeskuksen vuoden 2022 varallisuustutkimuksen mukaan noin 1,51 miljoonalla suomalaisella oli rahastosijoituksia. Sijoitusrahastovarallisuuden mediaani on 4 018 euroa. Suomeen on rekisteröity 19 rahastoyhtiötä. Kotimaisten sijoitusrahastojen lukumäärä oli yhteensä noin 550 kpl.
ESG-arvosana mittaa rahaston omistusten kykyä hallita ympäristöön, sosiaalisiin tekijöihin ja hyvään hallintotapaan liittyviä keski- ja pitkän aikavälin riskejä ja mahdollisuuksia. Rahastojen ESG-tekijöistä ei ole vielä yhtenäistä sääntelyä tai ohjeistusta. Siksi eri palveluntuottajien tarjoamat luvut voivat jonkin verran vaihdella rahastoittain, kohdeyhtiöittäin ja markkinoittain.
Suomen Sijoitustutkimus Oy:n FA:lle tuottama Rahastoraportti sisältää MSCI Inc:n analyysiin perustuvat rahastokohtaiset ESG-arvosanat ja ESG-kattavuuden. Ne kuvaavat sitä, miten rahaston sijoitukset huomioivat sosiaalisia, ympäristöllisiä sekä hallinnollisia tekijöitä. Luvut tarjoavat työkalun tarkastella vastuullisen sijoittamisen aspektia rahastoissa. ESG-arvosanojen asteikko on 0–10, jossa 10 on paras mahdollinen.
Yhteyshenkilöt
Mariia SomerlaJohtava asiantuntija
Puh:+358 20 793 4292mariia.somerla@finanssiala.fiMarjo LapattoMediapäällikkö
Puh:+358 20 793 4274marjo.lapatto@finanssiala.fiLisätietoa julkaisijasta Finanssiala ry
Finanssiala ry
Itämerenkatu 11 - 13
00180 HELSINKI
020 793 4240
http://www.finanssiala.fi
Finanssiala ry (FA) edustaa Suomessa toimivia pankkeja, henki-, työeläke- ja vahinkovakuutusyhtiöitä, rahasto- ja rahoitusyhtiöitä sekä arvopaperivälittäjiä. Rakennamme jäsenillemme toimintaympäristöä, jossa ne voivat liiketoiminnallaan lisätä suomalaista hyvinvointia.
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssiala ry
FA: Avoimuusrekisteri on parasta, mitä kotimaiselle lobbaukselle on tapahtunut vuosikymmeniin3.9.2024 11:47:44 EEST | Tiedote
Kansankapitalismin edistäminen, vapaaehtoisen eläkesäästämisen merkitys lakisääteisen eläkejärjestelmän täydentäjänä ja sijoittamisen verokohtelun ennakoitavuus olivat Finanssiala ry:n (FA) lobbauksen tärkeimmät kotimaan aiheet avoimuusrekisterin ensimmäisessä toimintailmoituksessa. Päättäjätapaamisissa FA piti esillä parhaillaan valmistelussa olevan finanssialan kasvustrategian merkitystä rahoitus- ja vakuutusalan kasvun näkökulmasta.
Pankkibarometri: Kotitalouksien ja yritysten luotonkysyntä kääntyi vihdoin nousuun – myös odotukset piristyivät2.9.2024 09:41:31 EEST | Tiedote
Kotitaloudet ovat kysyneet luottoja kesän 2024 aikana jonkin verran enemmän kuin vuosi sitten, selviää Finanssiala ry:n (FA) tuoreesta Pankkibarometrista. Pankinjohtajien odotukset kotitalouksien luotonkysynnästä loppuvuonna ovat selvässä nousussa. Yritysten luotonkysyntä on myös ollut lievässä kasvussa, ja luotonkysyntään odotetaan lisää piristymistä loppuvuoden aikana. Barometrikysely III/2024 tehtiin pankinjohtajille elokuussa.
FA:n Arno Ahosniemi: Suomen talous ei lähde nousuun Impivaaraan käpertymällä16.8.2024 06:00:00 EEST | Tiedote
Finanssiala ry (FA) pitää hallituksen kaavailemaa kiristystä työperäisen maahanmuuton ehtoihin haitallisena sekä talouden että suomalaisten kannalta. FA vastustaa jyrkästi hallituksen suunnitelmaa kolmen kuukauden määräajasta, jona maahanmuuttajan pitäisi työsuhteen päätyttyä löytää uusi työpaikka tai poistua maasta. Uudistus vaikeuttaisi olennaisesti työperäistä maahanmuuttoa, jota Suomen työmarkkinat kaipaavat kipeästi.
FA:n Arno Ahosniemi: Tarvitsemme talouskasvua velkaantumisen tilalle14.8.2024 06:30:00 EEST | Tiedote
Velkaantumisen tilalle tarvitaan talouskasvua, muistuttaa Finanssiala ry:n toimitusjohtaja Arno Ahosniemi. Kaikesta sopeutuksesta huolimatta Suomi ottaa ensi vuonna yli 12 miljardia euroa lisää velkaa. Ahosniemi toteaa, että ilman sopeutustoimia velkaa olisi pitänyt ottaa vielä monta miljardia enemmän. Vaikka vyötä on kiristetty, velkaantuminen ei taitu. Velkalaivan kääntäminen vaatii lisää työtä, enemmän vastuunottoa jokaisen omasta taloudesta, työperäistä maahanmuuttoa ja vielä lisää menojen leikkauksia. Lisäksi tarvitaan ennakkoluulottomuutta ja riskinotolle sekä menestymiselle suopeampia asenteita, Ahosniemi toteaa.
Sijoitusrahastoihin 605 miljoonaa euroa uutta pääomaa – Korkojen lasku vauhditti sijoituksia8.8.2024 14:08:04 EEST | Tiedote
Suomeen rekisteröityihin sijoitusrahastoihin sijoitettiin heinäkuussa yhteensä 605 miljoonaa euroa uusia pääomia. Rahastopääoma kasvoi myös suotuisan markkinakehityksen ansiosta. Yhteenlaskettu rahastopääoman arvo oli kuukauden lopussa 168 miljardia euroa.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme