Rahanpesun estämisen ohjeistusta päivitetty -aluehallintovirasto tehostaa valvontaansa
Etelä-Suomen aluehallintovirasto valvoo rahanpesulain noudattamista valtakunnallisesti. Rahanpesulaki edellyttää, että lain soveltamisalaan kuuluvat ilmoitusvelvolliset harjoittavat toimintaansa riskiperusteisesti, tuntevat asiakkaansa sekä seuraavat näiden toimintaa. Laki myös velvoittaa ilmoitusvelvolliset tekemään kaikista havaitsemistaan epäilyttävistä liiketoimista ilmoituksen Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukselle. Aluehallintovirasto on julkaissut valvomilleen toimialoille uuden ohjeen ilmoitusten tekemisen tueksi sekä päivittänyt yleisohjettaan.
Ohjeessa käydään läpi kaikki rahanpesulain velvoitteet
Aluehallintovirasto valvoo useita toimialoja, esimerkiksi kiinteistönvälittäjiä, perintäliikkeitä, kirjanpitäjiä, lakitoimistoja ja rahoituspalvelun tarjoajia[1]. Osalla näistä toimialoista on ollut oma rahanpesun estämisen ohjeensa. Päivitetyn rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen -ohjeen myötä aiemmista toimialakohteista ohjeista luovutaan. Päivitettyyn ohjeeseen on lisätty toimialakohtaiset liitteet, jos aloihin liittyy erityishuomioita tai soveltamisalakohtaisia rajauksia. Varsinaiset rahanpesulain velvoitteet ja vaadittavat toimenpiteet on käyty läpi ohjeen yleisessä osiossa ja koskevat jokaista valvottavaa toimialasta riippumatta. Yksi ohje helpottaa ohjeistuksen päivittämistä ja tasapuolistaa valvottavien ohjeistamista ja kohtelua.
Mikä epäilyttävä liiketoimi -ilmoitus?
Ilmoitus epäilyttävästä liiketoimesta, tai rahanpesuilmoitus, tarkoittaa rahanpesulain soveltamisalaan kuuluvan ilmoitusvelvollisen rahanpesun selvittelykeskukselle tekemää ilmoitusta havaitsemastaan epäilyttävästä liiketoimesta. Epäilyttävä liiketoimi tarkoittaa asiakkaan tavanomaisesta toiminnasta poikkeavaa tai asiakkaan toiminnalle epätyypillistä liiketoimea ja perustuu siten ilmoitusvelvollisen velvollisuuteen tuntea asiakkaansa ja asiakkaalleen tyypillinen toiminta.
Uuden ohjeen tarkoitus on auttaa ilmoitusvelvollisia havaitsemaan epäilyttäviä liiketoimia ja antaa neuvoa ilmoituksen tekemiseksi. Ohjeessa annetaan esimerkkejä niin yleisistä kuin toimialakohtaisista rahanpesun indikaattoreista. Esitellyt esimerkit eivät ole tae rikollisesta toiminnasta vaan enemmänkin tapauksia, joihin on syytä kiinnittää huomiota ja joita täytyy selvittää tarkemmin. Mahdollisia indikaattoreita havainnollistetaan ohjeessa annettujen konkreettisten esimerkkitapausten kautta. Aluehallintovirasto kehottaa valvottaviaan hyödyntämään ohjeessa esiteltyjä indikaattoreita myös omien riskiarvioidensa laadinnassa.
Lisää aiheesta myös 3.5.2021 julkaistussa blogikirjoituksessa Epäilyttävä liiketoimi-ilmoitus –turhaa työtä vai oikeasti hyödyllinen vinkki?
AVI tehostaa valvontaansa
Päivitetyn ohjeistuksen myötä aluehallintovirasto tehostaa valvontaansa. Valvottavien rekisteröinti mahdollistaa tiedottamisen ja ohjeistuksen jakamisen valvottaville, joten ohjeistuksen noudattamista aletaan nyt valvoa tehostetummin. Aluehallintovirasto kohdistaa valvontaa ilmoitusvelvollisiin toimialakohtaisesti.
Ilmoitusvelvollisen on hyvä muistaa, että ilmoituksen tekeminen epäilyttävästä liiketoimesta, kuten muutkin rahanpesulain velvoitteet, ovat lakiin perustuvia vaatimuksia. Jos ilmoitusvelvollinen tahallaan tai huolimattomasti laiminlyö niiden noudattamisen, aluehallintovirasto voi määrätä rikkomuksesta lain mukaisen sanktion. Sanktioiden käyttö on aluehallintoviraston valvonnassa viimesijainen keino.
Lisätietoa:
- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen – ohje
- Epäilyttävästä liiketoimesta ilmoittaminen -ohje
- Aluehallintoviraston rahanpesun valvonta -sivusto
- rahanpesu(at)avi.fi
- twitter.com/AVIrahanpesu
[1] Aluehallintoviraston valvottavia ovat oikeudellisten palveluiden tarjoajat, rahoituspalvelun tarjoajat, vertaislainanvälittäjät, yrityskonsultointia ja sijoituspalvelun oheispalvelua tarjoavat, panttilainauslaitokset, kiinteistön ja vuokrahuoneiston välitysliikkeet, perintätoimistot, yrityspalvelun tarjoajat, veroneuvojat, kirjanpitäjät, tavarakauppiaat ja taidetta myyvät tahot.
Avainsanat
Tietoja julkaisijasta
Aluehallintovirasto/RegionförvaltningsverketAluehallintovirastossa edistämme perusoikeuksien ja oikeusturvan toteutumista, peruspalvelujen saatavuutta, ympäristönsuojelua, ympäristön kestävää käyttöä, sisäistä turvallisuutta sekä terveellistä ja turvallista elin- ja työympäristöä alueilla. Hoidamme myös lainsäädännön toimeenpano-, ohjaus- ja valvontatehtäviä alueillamme. Toimintaamme ohjaa kahdeksan ministeriötä.
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Aluehallintovirasto/Regionförvaltningsverket
Djurhållaren är ansvarig för välfärden för djur som tagits över sommaren28.4.2025 09:30:00 EEST | Pressmeddelande
Regionförvaltningsverkets länsveterinärer och kommunalveterinärer övervakar djurens välbefinnande och hälsa. Regionförvaltningsverken påminner om att samma bestämmelser gäller för djurhållare som tar djur över sommaren som för andra djurhållare.
Eläintenpitäjä on vastuussa kesäksi otettujen eläinten hyvinvoinnista28.4.2025 09:30:00 EEST | Tiedote
Aluehallintoviraston läänineläinlääkärit ja kunnaneläinlääkärit valvovat eläinten terveyttä ja hyvinvointia. Aluehallintovirastot muistuttavat, että kesäksi otettujen eläinten pitäjiä koskevat samat vaatimukset kuin muitakin eläintenpitäjiä.
Pohteelle huomautus opiskeluhuollon psykologipalvelujen järjestämisestä28.4.2025 07:00:00 EEST | Tiedote
Pohjois-Suomen aluehallintovirasto on antanut huomautuksen Pohjois-Pohjanmaan hyvinvointialueelle (Pohde) vakavista puutteista opiskeluhuollon psykologipalveluiden järjestämisessä. Lakisääteiset opiskeluhuollon psykologipalvelut eivät toteudu yhdenvertaisesti koko alueella. Monista kunnista psykologipalvelu puuttuu kokonaan tai on järjestetty vain osittain. Aluehallintovirasto jatkaa asian valvontaa.
Työtapaturmasta kuljettimella sekä päivä- että yhteisösakkoja25.4.2025 08:23:19 EEST | Tiedote
Pirkanmaan käräjäoikeus tuomitsi 14.3.2025 kuljetusalalla toimivan Ajomestarit Oy:n sekä varastoinnin alalla toimivan Rengaslinja Oy:n työturvallisuusrikoksesta, kummankin 6 500 euron yhteisösakkoon. Lisäksi käräjäoikeus tuomitsi neljä edellä mainittujen yritysten edustajaa 13 päiväsakon sakkorangaistuksiin vammantuottamuksesta ja työturvallisuusrikoksesta.
Jordbrukens producentorganisationer oroar sig för företagarnas ork och tillsynsbesökens rimlighet - aktuellt att skydda sig mot djursjukdomar24.4.2025 17:00:00 EEST | Pressmeddelande
Producentorganisationerna för jordbruken samlades till Regionförvaltningsverket i Västra och Inre Finlands Forum för gårdstillsyn och tillstånd på onsdagen 23.4.2025. Aktuella frågor som togs upp var djurhållningsregistren, beredskapen för djursjukdomar och olika tillsyns- och arbetarskyddsrutiner. Producentorganisationerna oroade sig för de ökade vildsvinsbestånden och den ekonomiska åtstramningens konsekvenser för näringen.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme